Forex Risk Yönetimi: Traders İçin 2025 Kapsamlı Rehber

Neden Risk Yönetimi Pazarlık Konusu Değil?

Sert bir gerçek: Traderlerin %90'ı para kaybeder. Başarılı %10 ile diğerleri arasındaki fark? Risk yönetimi.

Dünyanın en iyi trading stratejisine sahip olabilirsiniz, ancak doğru risk yönetimi olmadan bir kötü trade aylardır biriktirdiğiniz karları silip süpürebilir.

Risk yönetiminin amacı kayıplardan kaçınmak değil—kazanacak kadar uzun süre oyunda kalmaktır.

Risk Yönetiminin Temel İlkeleri

İlke #1: Önce Sermaye Koruma

Ticaret sermayeniz iş varlığınızdır. Ne olursa olsun koruyun.

Şöyle düşünün:

• %10 kaybetmek → Toparlanmak için %11 gerekli
• %25 kaybetmek → Toparlanmak için %33 gerekli
• %50 kaybetmek → Toparlanmak için %100 gerekli
• %90 kaybetmek → Toparlanmak için %900 gerekli

Matematik acımasız. Bu yüzden profesyonel traderlar kazanmadan önce kaybetmemeye odaklanır.

İlke #2: Büyük Vuruşlar Yerine Tutarlılık

Amatör traderlar kendilerini zengin edecek tek bir trade arar. Profesyonel traderlar tutarlı, tekrarlanabilir avantaj arar.

| Trader Tipi | Odak | Sonuç | |-------------|------|-------| | Amatör | Büyük kazançlar | Tutarsız, yüksek drawdown | | Profesyonel | Küçük, tutarlı kazançlar | İstikrarlı büyüme, düşük drawdown |

İlke #3: Risk Ölçülebilir, Ödül Değil

Ne kadar riske girdiğinizi kontrol edebilirsiniz. Ne kadar kazandığınızı kontrol edemezsiniz.

Bu yüzden pozisyon boyutlandırma ve stop loss'lar gereklidir—bunlar ticaretin gerçekten kontrol edebildiğiniz tek parçalarıdır.

%1-2 Kuralı: Temeli

Forex risk yönetiminde en önemli kural:

Tek bir işlemde hesabınızın %1-2'sinden fazlasını asla riske atmayın.

Neden %1-2?

İşlem başına %2 risk ile:

• Arka arkaya 10 kayıp = %18 drawdown (hayatta kalınabilir)
• Arka arkaya 20 kayıp = %33 drawdown (zorlu ama toparlanabilir)

İşlem başına %10 risk ile:

• Arka arkaya 10 kayıp = %65 drawdown (yıkıcı)
• Arka arkaya 20 kayıp = %88 drawdown (hesap patladı)

Riskinizi Nasıl Hesaplarsınız

Örnek:

• Hesap bakiyesi: $10.000
• İşlem başına risk: %2
• Dolar riski: $10.000 × 0,02 = İşlem başına $200

Şimdi bunu stop loss mesafenize göre lot boyutunuzu hesaplamak için kullanın.

Pozisyon Boyutlandırma: Riskin Matematiği

Pozisyon boyutlandırma risk yüzdenizi gerçek lot boyutlarına bağlar.

Pozisyon Boyutlandırma Formülü

Lot Boyutu = Risk Miktarı / (Stop Loss Pip × Pip Değeri)

Pratik Örnek

Kurulum:

• Hesap: $5.000
• Risk: %2 = $100
• Stop loss: 25 pip
• EUR/USD işlemi (pip değeri: standart lot başına $10)

Hesaplama:

Lot Boyutu = $100 / (25 × $10)
Lot Boyutu = $100 / $250
Lot Boyutu = 0,40 standart lot

İpucu: Bunu otomatikleştirmek için Lot Boyutu Hesaplayıcımızı kullanın.

Stop Loss'ları Anlamak

Stop Loss Türleri

1. Teknik Stop Loss (Önerilen)

Grafik yapısına dayalı:

• Destek seviyelerinin altında (long'lar için)
• Direnç seviyelerinin üstünde (short'lar için)
• Anahtar swing noktalarının ötesinde

Avantaj: Piyasa yapısına saygı duyan mantıklı yerleşim.

2. ATR Tabanlı Stop Loss

Ortalama Gerçek Aralığa dayalı:

Stop Loss = Giriş ± (ATR × Çarpan)

Yaygın ayar: 1,5-2× ATR

Avantaj: Piyasa volatilitesine uyum sağlar.

3. Sabit Pip Stop Loss (Önerilmez)

Piyasa koşullarından bağımsız olarak her zaman aynı pip mesafesini kullanmak.

Sorun: Piyasa yapısını ve volatiliteyi görmezden gelir.

Risk-Ödül Oranı

Risk-Ödül Nedir?

Potansiyel kayıp ve potansiyel kazanç arasındaki oran:

Risk-Ödül = Potansiyel Kar / Potansiyel Kayıp

Örnek:

• Stop loss: 30 pip ($300 risk)
• Take profit: 90 pip ($900 ödül)
• Risk-Ödül: 90/30 = 3:1

Risk-Ödül Neden Önemli

3:1 risk-ödül oranıyla:

• 4 işlemden 1'ini kazanmak = Başabaş
• 4 işlemden 2'sini kazanmak = Karlı

1:1 risk-ödül oranıyla:

• 4 işlemden 1'ini kazanmak = Para kaybetmek
• Kar etmek için %51+ kazanmak gerekiyor

Bu yüzden yüksek risk-ödül oranları çok güçlüdür.

Drawdown Yönetimi

Drawdown Nedir?

Hesabınızdaki tepeden çukura düşüş, yüzde olarak ölçülür.

Örnek:

• Hesap $12.000'de zirve yapıyor
• $10.000'e düşüyor
• Drawdown: ($12.000 - $10.000) / $12.000 = %16,7

Maksimum Drawdown Limitleri

Kendinize maksimum drawdown limiti belirleyin:

| Trader Tipi | Max Drawdown | Aksiyon | |-------------|--------------|---------| | Muhafazakar | %10 | Trading'i durdur, stratejiyi gözden geçir | | Orta | %20 | Pozisyon boyutlarını %50 azalt | | Agresif | %30 | Trading'i durdur, tam strateji incelemesi |

Günlük Kayıp Limitleri

Genel drawdown limitlerinin yanı sıra günlük kayıp limitleri belirleyin:

Önerilen:

• Günlük kayıp limiti: Hesabın %3-5'i
• Ulaşılırsa: Gün için trading'i durdurun

Bu, kayıplardan sonra duygusal "intikam trading"i önler.

Prop Firma Traderları İçin Risk Yönetimi

Prop firmaların katı risk kuralları vardır. Bunları anlamak çok önemli.

Yaygın Prop Firma Kuralları

FTMO:

• Maksimum günlük kayıp: %5
• Maksimum toplam kayıp: %10
• Hafta sonu tutma yok (bazı hesaplar)

The5ers:

• Maksimum relatif drawdown: %4-6
• Tutarlılığa dayalı ölçeklendirme planı

Funded Next:

• Challenge aşaması: %8-10 max drawdown
• Fonlanmış aşama: %5 max drawdown

Prop Firma Risk Stratejisi

1. İzin verilen riskin yarısını kullanın - Max günlük kayıp %5 ise, %2,5 hedefleyin
2. Yavaşça ölçeklendirin - İlk gün maksimuma çıkmayın
3. Hassasiyetle takip edin - Hesap Analizi Araçlarımızı kullanın

Gelişmiş Risk Yönetimi Teknikleri

Kelly Criterion

Optimal pozisyon boyutlandırma için matematiksel formül:

Kelly % = (Kazanma Oranı × Ort Kazanç / Ort Kayıp) - (1 - Kazanma Oranı) / (Ort Kazanç / Ort Kayıp)

Örnek:

• Kazanma oranı: %55
• Ortalama kazanç: $150
• Ortalama kayıp: $100

Kelly % = (0,55 × 1,5) - (0,45 / 1,5)
Kelly % = 0,825 - 0,30
Kelly % = %52,5

Uyarı: Tam Kelly çok agresif. Çoğu trader "Yarım Kelly" kullanır (bu örnekte %26,25).

Risk Yönetimi Araçları

Temel Araçlar

1. Lot Boyutu Hesaplayıcı - Doğru pozisyon boyutunu hesaplar
2. Trading Günlüğü - Kayıplardaki kalıpları takip eder
3. Hesap Analizi - Drawdown metriklerini izler

Enstrümana Göre Hesaplama Araçları

Farklı enstrümanların farklı özellikleri vardır:

• XAUUSD (Altın) Hesaplayıcı - Yüksek volatiliteli varlık
• EURUSD Hesaplayıcı - En likit forex çifti
• NAS100 Hesaplayıcı - Benzersiz özelliklere sahip endeks

Risk Yönetimi Kontrol Listesi

Her işlemden önce kendinize sorun:

• [ ] Pozisyon boyutumu hesapladım mı?
• [ ] Riskim %1-2 veya daha az mı?
• [ ] Stop loss'um mantıklı bir seviyede mi?
• [ ] Risk-ödülüm en az 1,5:1 mi?
• [ ] Günlük kayıp limitimin altında mıyım?
• [ ] Bu işlem strateji kurallarıma uyuyor mu?

Herhangi bir cevap "hayır" ise, işleme girmeyin.

Yaygın Risk Yönetimi Hataları

Hata #1: Stop Loss'ları Taşımak

Sorun: İşlemin geri geleceğini ummak. Çözüm: Kaybı kabul edin. Stop'unuz bir nedenle oraya konuldu.

Hata #2: Kaybedenlere Ekleme

Sorun: Kaybeden pozisyonlara ekleme yapmak. Çözüm: Kaybedenlere asla eklemeyin. Bunun yerine kazananlara eklemeyi düşünün.

Hata #3: İntikam Trading

Sorun: Kayıplardan sonra hemen yeni işlemlere girmek. Çözüm: Kayıplardan sonra "soğuma" süresi uygulayın.

Sonuç: Risk Yönetimi = Hayatta Kalma

Dayanıklı olanlar riske saygı duyanlardır.

Anahtar çıkarımlar:

1. İşlem başına asla %1-2'den fazla riske girmeyin
2. Her zaman doğru pozisyon boyutlandırma kullanın
3. Günlük kayıp limitleri belirleyin
4. Her şeyi takip edin
5. Kurallarınıza uyun—istisna yok

---

İlgili Kaynaklar:

• 📏 Pip Nedir? Kapsamlı Rehber - Risk hesaplamalarının temeli
• 📊 Lot Boyutu Hesaplayıcı Rehberi - Pozisyon boyutlandırma ustalığı
• 📓 Trading Günlüğü Rehberi - Performansınızı takip edin
• 🧠 Trading Psikolojisi Rehberi - Zihniyet ve disiplin
• ⚠️ Margin Call Nedir? - Hesap likidasyonundan kaçının
• 🔬 Backtesting Rehberi - Trade etmeden önce test edin
• 🧮 Ücretsiz Lot Boyutu Hesaplayıcı - Anında doğru boyut hesaplayın

Unutmayın: Amaç asla kaybetmemek değil—kazandığınızdan daha az kaybetmektir.