No existe un lotaje correcto único según el tamaño de cuenta de una prop firm: lotaje = importe de riesgo ÷ (distancia del stop × valor por pip o punto por 1.00 lote), así que una cuenta de $100K que arriesga el 0.5% ($500) con un stop de 20 pips en EUR/USD opera $500 ÷ (20 × $10) = 2.50 lotes.
El tamaño de la cuenta fija el importe en dólares que hay detrás de cada porcentaje; los límites de pérdida diaria y máxima de la empresa de fondeo fijan cuántas pérdidas puedes absorber. A continuación tienes los lotajes para cuentas de $10K a $200K con un riesgo del 0.25%, el 0.5% y el 1% en EUR/USD, oro, NAS100 y US30, vinculados a límites reales de empresas y a rachas perdedoras. Para la fórmula paso a paso, con las trampas de pip frente a punto y la conversión de divisas, consulta la guía completa de cómo calcular el lotaje.
¿Cómo se calcula el lotaje según el tamaño de cuenta de fondeo?
Tres datos, una división:
Importe de riesgo = Tamaño de la cuenta × % de riesgo
Pérdida por 1.00 lote = Distancia del stop × Valor por pip (o punto) por 1.00 lote
Lotaje = Importe de riesgo ÷ Pérdida por 1.00 loteEl valor por pip depende del instrumento y coincide con el que usan las calculadoras de Fips:
| Instrumento | 1.00 lote | Pip o punto | Valor por 1.00 lote | Stop usado abajo | Pérdida por 1.00 lote |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 100,000 unidades | 0.0001 | $10 por pip | 20 pips | $200 |
| XAU/USD | 100 oz | 0.10 | $10 por pip ($100 por cada movimiento de $1.00) | $5.00 (50 pips) | $500 |
| CFD de NAS100 | normalmente 1 × índice | 1 punto de índice | normalmente $1 por punto | 50 puntos | $50 |
| CFD de US30 | normalmente 1 × índice | 1 punto de índice | normalmente $1 por punto | 100 puntos | $100 |
Todos los lotajes siguientes están redondeados a la baja a 0.01, así que arriesgas un poco menos que el objetivo, nunca más. Donde el redondeo cambió la cifra, la tabla indica el riesgo real.
Una nota sobre los índices. Los tamaños de contrato del NAS100 y el US30 dependen del broker: la mayoría de los brokers de MT5 usan 1 × el índice ($1 por punto por lote), algunos 10 × o 0.1 ×. Compruébalo en MT5: Observación del Mercado, clic derecho sobre el símbolo, Especificación. Si es 10, divide entre 10 los lotajes de abajo. Si es 0.1, multiplícalos por 10.
¿Cuánto es un riesgo del 0.25%, el 0.5% y el 1% en cada tamaño de cuenta?
| Cuenta | 0.25% | 0.5% | 1% |
|---|---|---|---|
| $10K | $25 | $50 | $100 |
| $25K | $62.50 | $125 | $250 |
| $50K | $125 | $250 | $500 |
| $100K | $250 | $500 | $1,000 |
| $200K | $500 | $1,000 | $2,000 |
¿Qué lotaje usar en EUR/USD con un stop de 20 pips?
Pérdida por 1.00 lote: 20 pips × $10 = $200.
| Cuenta | 0.25% | 0.5% | 1% |
|---|---|---|---|
| $10K | 0.12 (riesgo $24) | 0.25 | 0.50 |
| $25K | 0.31 (riesgo $62) | 0.62 (riesgo $124) | 1.25 |
| $50K | 0.62 (riesgo $124) | 1.25 | 2.50 |
| $100K | 1.25 | 2.50 | 5.00 |
| $200K | 2.50 | 5.00 | 10.00 |
Línea resuelta, $10K al 0.25%: $25 ÷ $200 = 0.125, redondeado a la baja a 0.12 lotes ($24 en riesgo). El GBP/USD y otros pares cotizados en USD comparten el pip de $10 y esta tabla. En el USD/JPY o en los cruces, el valor del pip se mueve con el tipo de cambio; usa la Calculadora de Lotes, que lo convierte por ti. Un stop de 40 pips reduce a la mitad cada cifra antes de redondear; uno de 10 pips la duplica.
¿Qué lotaje usar en XAU/USD (oro) con un stop de $5.00?
Un movimiento de $5.00 en el oro son 50 pips con un pip de $0.10. Pérdida por 1.00 lote: 50 × $10 = $500, lo mismo que $5.00 × 100 oz.
| Cuenta | 0.25% | 0.5% | 1% |
|---|---|---|---|
| $10K | 0.05 | 0.10 | 0.20 |
| $25K | 0.12 (riesgo $60) | 0.25 | 0.50 |
| $50K | 0.25 | 0.50 | 1.00 |
| $100K | 0.50 | 1.00 | 2.00 |
| $200K | 1.00 | 2.00 | 4.00 |
Línea resuelta, $100K al 0.5%: $500 ÷ $500 = 1.00 lote. Si cuentas un "pip" del oro como $0.01 en lugar de $0.10, un stop de $5.00 parece de 500 pips y el tamaño sale multiplicado o dividido por diez; trabajar en dólares de precio lo evita. La calculadora de XAU/USD recibe el stop en precio y muestra el valor del pip al lado.
¿Qué lotaje usar en NAS100 con un stop de 50 puntos?
Suponiendo un tamaño de contrato de 1 ($1 por punto de índice por lote), la pérdida por 1.00 lote es 50 × $1 = $50.
| Cuenta | 0.25% | 0.5% | 1% |
|---|---|---|---|
| $10K | 0.50 | 1.00 | 2.00 |
| $25K | 1.25 | 2.50 | 5.00 |
| $50K | 2.50 | 5.00 | 10.00 |
| $100K | 5.00 | 10.00 | 20.00 |
| $200K | 10.00 | 20.00 | 40.00 |
Línea resuelta, $50K al 1%: $500 ÷ $50 = 10.00 lotes; con un tamaño de contrato de 10, 1.00 lote. Revisa también cómo se muestra: un índice cotizado con un decimal muestra 50 puntos de índice como 500 puntos de MT5. La calculadora de NAS100 usa el contrato habitual de 1 × índice.
¿Qué lotaje usar en US30 con un stop de 100 puntos?
Suponiendo un tamaño de contrato de 1, la pérdida por 1.00 lote es 100 × $1 = $100.
| Cuenta | 0.25% | 0.5% | 1% |
|---|---|---|---|
| $10K | 0.25 | 0.50 | 1.00 |
| $25K | 0.62 (riesgo $62) | 1.25 | 2.50 |
| $50K | 1.25 | 2.50 | 5.00 |
| $100K | 2.50 | 5.00 | 10.00 |
| $200K | 5.00 | 10.00 | 20.00 |
Línea resuelta, $100K al 0.5%: $500 ÷ $100 = 5.00 lotes. Confirma por separado la especificación del US30 en el servidor de tu cuenta; no des por hecho que coincide con la del NAS100 ni con la de otro broker. La calculadora de US30 te permite editar el tamaño de contrato si el tuyo es distinto.
¿Por qué el mismo lotaje es un riesgo distinto en una cuenta de $10K y en una de $100K?
Porque la pérdida por lote es fija en dólares y la cuenta no. Toma 2.50 lotes de EUR/USD con un stop de 20 pips. La pérdida si salta el stop es siempre 2.50 × $200 = $500. Como porcentaje de la cuenta:
| Cuenta | Pérdida de $500 en % de la cuenta |
|---|---|
| $10K | 5% |
| $25K | 2% |
| $50K | 1% |
| $100K | 0.5% |
| $200K | 0.25% |
En una cuenta de $100K, 2.50 lotes son una operación medida del 0.5%. En una cuenta de $10K, la misma orden es un 5%, que en un FTMO Challenge 2-Step (Standard) de $10K es todo el margen de pérdida diaria de $500 en un solo stop, antes de spread y comisión.
El lotaje no se puede trasladar de una cuenta a otra; el porcentaje de riesgo sí. Copiar un lotaje de un vídeo, de un grupo de señales o de tu propia cuenta más grande es la forma en que los traders se sobredimensionan. Vuelve a calcularlo cada vez que cambien el tamaño de la cuenta o el stop.
¿Cómo encaja el riesgo por operación dentro del límite de pérdida diaria?
Divide el límite diario entre tu riesgo por operación y obtienes el número de pérdidas completas que lo alcanzan. Las cifras siguientes proceden de las reglas oficiales de cada empresa, comprobadas el 26 de septiembre de 2026. Las reglas cambian, así que confírmalas en la página de la empresa; la comparativa de reglas de prop firms enumera las fuentes.
| Empresa y programa | Pérdida diaria | Pérdida máxima | Pérdidas completas hasta el límite diario al 0.25% / 0.5% / 1% | Pérdidas completas hasta la pérdida máxima al 0.25% / 0.5% / 1% |
|---|---|---|---|---|
| FTMO Challenge 2-Step (Standard) | 5% | 10%, estática | 20 / 10 / 5 | 40 / 20 / 10 |
| FTMO Challenge 1-Step | 3% | 10%, trailing de fin de día | 12 / 6 / 3 | 40 / 20 / 10 |
| FundedNext Stellar 2-Step | 5% | 10%, estática | 20 / 10 / 5 | 40 / 20 / 10 |
| FundedNext Stellar 1-Step | 3% | 6%, estática | 12 / 6 / 3 | 24 / 12 / 6 |
| The5ers Hyper Growth | 3%, soft | 6%, estática | 12 / 6 / 3 | 24 / 12 / 6 |
Esto es un ejemplo resuelto e identificado como tal, no una regla de ninguna empresa: cada pérdida es un 1R completo con un riesgo fijo en dólares calculado sobre el saldo inicial, en un día que empieza en el saldo inicial. Los recuentos son las pérdidas que alcanzan el límite. Con el recuento exacto, el equity queda justo en el suelo y los costes de la última operación lo atraviesan, así que el número seguro es uno menos.
FTMO Challenge 2-Step (Standard), $100K. La regla diaria: el equity no puede caer por debajo del saldo de las 00:00 CE(S)T menos el 5% del capital inicial, es decir, $5,000. La pérdida máxima es del 10% estática: el equity no puede caer por debajo de $90,000. Al 1% ($1,000), cinco pérdidas en un día te ponen en el suelo diario. Al 0.5% ($500) y con 2.50 lotes de EUR/USD con un stop de 20 pips, hacen falta diez. La pérdida máxima al 0.5% requiere veinte pérdidas en total.
FTMO Challenge 1-Step. El límite diario es del 3%, así que con un riesgo del 1% tres pérdidas lo alcanzan. La pérdida máxima es trailing: es el saldo de las 00:00 más alto de cualquier día anterior (o el capital inicial, si es mayor) menos el 10% del capital inicial, y solo sube. En cuanto la cuenta ha cerrado un día en beneficio, el margen hasta la pérdida máxima es menor que el "40 / 20 / 10" de la tabla, que cuenta desde el saldo inicial.
FundedNext Stellar 1-Step, $50K. El 3% diario son $1,500 y la pérdida máxima del 6% estática, $3,000. Al 0.5% ($250, es decir, 1.25 lotes de EUR/USD con un stop de 20 pips o 2.50 lotes de US30 con un stop de 100 puntos), el límite diario requiere seis pérdidas y el de la cuenta, doce. La calculadora de FundedNext cubre sus programas.
The5ers Hyper Growth, $10K. Hyper Growth se ofrece en $5K, $10K y $20K. El límite diario del 3% se basa en el mayor entre saldo y equity a las 00:00 hora del servidor de MT5, y es soft (suave): alcanzarlo cierra las operaciones y desactiva la cuenta hasta el día siguiente, pero no la suspende. La pérdida máxima del 6% es estática, sobre equity, y sí la suspende. En $10K eso son $300 al día y $600 en total; al 0.5% ($50) son seis pérdidas al día y doce en total. Un límite diario suave no es motivo para subir el tamaño: la pérdida máxima está a solo dos límites diarios de distancia. La calculadora de The5ers cubre sus programas.
Las posiciones abiertas se suman: dos operaciones abiertas al 0.5% cada una ponen a la vez un 1% contra el límite diario. Además, las empresas anclan el suelo diario de formas distintas (el saldo en el reinicio, o el mayor entre saldo y equity); la guía de drawdown diario prop firm desarrolla cada base. Algunos programas también limitan el riesgo directamente: Funding Pips Zero fija un riesgo abierto máximo del 1% y un límite de riesgo por idea de trading del 3% por debajo de $50K y del 2% a partir de $50K.
Para los tamaños de cuenta de FTMO, la calculadora de FTMO aplica al lotaje los límites del 2-Step y del 1-Step.
¿Cuánto drawdown provoca una racha perdedora con cada porcentaje de riesgo?
Las rachas perdedoras son normales en cualquier enfoque. Lo que te cuesta una racha depende de cómo dimensiones durante ella.
Riesgo fijo en dólares. Sigues arriesgando el mismo importe en dólares, calculado sobre el saldo inicial. El drawdown es una simple multiplicación: diez pérdidas al 1% son un 10%.
Riesgo compuesto (fracción fija). Recalculas el porcentaje sobre el saldo actual tras cada pérdida, así que cada operación es un poco más pequeña que la anterior. Tras n pérdidas, la cuenta queda en (1 − riesgo)^n de su punto de partida.
| Riesgo por operación | 5 pérdidas, $ fijo | 5 pérdidas, compuesto | 10 pérdidas, $ fijo | 10 pérdidas, compuesto | Ganancia necesaria para recuperar 10 pérdidas compuestas |
|---|---|---|---|---|---|
| 0.25% | 1.25% | 1.24% | 2.50% | 2.47% | 2.53% |
| 0.5% | 2.50% | 2.48% | 5.00% | 4.89% | 5.14% |
| 1% | 5.00% | 4.90% | 10.00% | 9.56% | 10.57% |
Línea resuelta, 1% compuesto durante diez pérdidas: 0.99^10 = 0.9044, así que la cuenta queda en el 90.44% de su punto de partida, un drawdown del 9.56%. Para volver al 100% desde el 90.44% hace falta una ganancia de 100 ÷ 90.44 − 1 = 10.57%.
En un FTMO Challenge 2-Step (Standard) con un 1% fijo, la décima pérdida seguida alcanza la pérdida máxima del 10%. Con un 1% compuesto, diez pérdidas te dejan un 9.56% abajo y la undécima la cruza (10.47%). Al 0.5%, el riesgo compuesto alarga de veinte a veintidós las pérdidas necesarias para llegar al límite.
Con un riesgo del 1%, una racha corriente de cinco pérdidas consume todo el límite diario del 5% si cae en un mismo día, y la mitad de la pérdida máxima del 10% en cualquier caso. Al 0.25%, diez pérdidas cuestan un 2.50%. Un riesgo menor no hace mejor una estrategia; hace que sus malas rachas normales sean sobrevivibles dentro de los límites de la empresa.
¿Cómo eliges un porcentaje de riesgo para el tamaño de tu cuenta?
No lo elige el tamaño de la cuenta: tanto $200K como $10K pierden un 10% tras diez pérdidas completas al 1%, frente a los mismos límites porcentuales. Lo que debería guiar la elección:
- El límite más estricto bajo el que operas. Un límite diario del 3% (FTMO Challenge 1-Step, FundedNext Stellar 1-Step, The5ers Hyper Growth) deja espacio para tres pérdidas completas al día al 1%. Un límite diario del 5% deja cinco.
- La racha perdedora más larga que has tenido de verdad. Si tu historial muestra rachas de ocho pérdidas, dimensiona para que ocho pérdidas queden bastante lejos de la pérdida máxima.
- Tu pérdida real por operación, no la planificada. El slippage en las noticias y los spreads más amplios en la apertura pueden hacer que una pérdida de 1R sea mayor que 1R. Un diario de tus ejecuciones te muestra si eso te pasa a ti.
Preguntas frecuentes
¿Qué lotaje debo usar en una cuenta de FTMO de $100K?
Depende de tu stop y de tu porcentaje de riesgo. Con un riesgo del 0.5% ($500) y un stop de 20 pips en EUR/USD, son 2.50 lotes; al 1% ($1,000), 5.00 lotes. En el oro con un stop de $5.00, el 0.5% es 1.00 lote. En el FTMO Challenge 2-Step (Standard), el límite de pérdida diaria en $100K es de $5,000 (5% del capital inicial), así que diez pérdidas completas al 0.5% lo alcanzan. Cifras comprobadas con las reglas oficiales de FTMO el 26 de septiembre de 2026; confírmalas en la página de FTMO.
¿Es 1 lote demasiado para una cuenta de $10K?
Normalmente, sí. Un lote de EUR/USD con un stop de 20 pips arriesga $200, el 2% de $10K. Un lote de oro con un stop de $5.00 arriesga $500, el 5%: todo el límite de pérdida diaria de un FTMO Challenge 2-Step (Standard) de $10K en una sola operación. Para que 1 lote de EUR/USD sea un riesgo del 1% en $10K, el stop tendría que ser de 10 pips. En el NAS100 o el US30 con un tamaño de contrato de 1, 1 lote es mucho más pequeño en dólares, así que la respuesta depende del símbolo.
¿Qué lotaje debo usar en una cuenta de fondeo de $50K?
Al 0.5% ($250): 1.25 lotes de EUR/USD con un stop de 20 pips, 0.50 lotes de oro con un stop de $5.00, 5.00 lotes de NAS100 con un stop de 50 puntos o 2.50 lotes de US30 con un stop de 100 puntos; las cifras de los índices suponen un tamaño de contrato de 1. Si reduces el riesgo a la mitad, reduces los lotes a la mitad.
¿Qué lotaje debo usar en US30 en FTMO?
Lee primero el tamaño de contrato del US30 en tu cuenta de MT5 de FTMO (Observación del Mercado, clic derecho, Especificación), porque los contratos de índices difieren entre servidores y brokers. Con un tamaño de contrato de 1, un stop de 100 puntos al 0.5% en $100K es $500 ÷ $100 = 5.00 lotes. Si la especificación muestra otro tamaño de contrato, ajusta los lotes en esa proporción.
¿Cuántos lotes puedo operar en un challenge de $100K?
El apalancamiento y el margen fijan un techo; tu riesgo fija el límite útil. En una cuenta de $100K, un riesgo del 1% con un stop de 20 pips en EUR/USD son 5.00 lotes, y cinco de esas pérdidas alcanzan un límite diario del 5%. Cuenta el riesgo abierto total, así que dos operaciones de 2.50 lotes abiertas a la vez llevan el mismo riesgo que una de 5.00 lotes.
¿Debo dimensionar sobre el saldo inicial o sobre el saldo actual?
Se usan ambos. El saldo inicial mantiene fijo el riesgo en dólares, lo que encaja con límites diarios fijados como porcentaje del capital inicial, como los de FTMO. El saldo actual reduce las posiciones durante un drawdown, lo que te da unas cuantas operaciones extra antes de la pérdida máxima pero ralentiza la recuperación. Elige uno y aplícalo con constancia.
